3 avantages majeurs
Grâce à nos solutions de placement, vous diversifiez votre épargne et accédez aux valeurs mobilières sans avoir à vous soucier de la gestion au quotidien. Vous minimiser les risques tout en laissant des professionnels s’occuper de vos placements.
- L’accès à diverses valeurs mobilières pour diversifier votre épargne
- La gestion de votre épargne entre les mains d’experts en placements boursiers
- Des solutions d'investissement conçues pour répondre à vos besoins
Bien s’informer
• Actions : Sont constitués majoritairement d’actions des sociétés cotées en Bourse ou équivalent.
• Obligataires : Sont constitués majoritairement de titres de créances à moyen et long terme. Ils ne peuvent contenir plus de 10% en actions ou équivalents.
• Monétaires : Sont constitués essentiellement d’instruments du marché monétaire. Ils ne contiennent pas d’actions ou équivalents.
• Contractuels : Portent contractuellement sur un résultat concret exprimé en termes de performance et/ou de garantie du montant investi par le souscripteur
• Diversifiés : sont constitués d’actions (ou équivalents) et de titres de créances et ne doivent appartenir à aucune catégorie citée ci-dessus.
Ils existent sous deux formes juridiques distinctes :
• SICAV : Société d’Investissement à Capital Variable, qui est une société anonyme. Tout investisseur qui souscrit à une action, devient actionnaire et possède le droit d’exprimer son avis sur la gestion lors des assemblées générales.
• FCP : Fonds Commun de Placement : Copropriété des valeurs mobilières qui n’a pas de personnalité morale. Sa gestion est assurée par un établissement de gestion de FCP agissant au nom des porteurs.
A chaque type sa fiscalité.
Avant d’investir dans un produit de gestion collective, il faut prendre le temps de lire la « Note d'Information de l’OPCVM » et aussi sa « Fiche Signalétique ». Ces deux documents sont un résumé des principales caractéristiques juridiques, financières et de fonctionnement de ces organismes de placement et renseignent notamment sur :
- • La forme juridique de l'OPCVM ;
- • L'établissement gestionnaire ;
- • Le gestionnaire par délégation d'OPCVM (s'il y a lieu) ;
- • Le dépositaire ;
- • Le commissaire aux comptes ;
- • Les orientations des placements ;
- • Les modalités de souscription et de rachat ;
- • Les commissions maximales de souscription et de rachat ;
- • Les frais de gestion.
Selon les informations recueillies ainsi que la politique de gestion, vous choisissez le type d’organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières qui répond le plus à votre besoin et à votre horizon de placement, avec l’accompagnement du professionnel qui se chargera du suivi de votre portefeuille.
Après l'émission de ses titres, l'OPCVM doit mettre à la disposition de ses porteurs de parts ou actionnaires, les éléments suivants :
- • Les statuts si c'est une SICAV,
- • Le règlement de gestion si c'est un FCP, les rapports annuels et semestriels ainsi que l'inventaire trimestriel des actifs qu'il détient en portefeuille.