La gestion de trésorerie d’entreprise… comment devrais-je m’y prendre ?

En mettant en place un système de gestion de trésorerie efficace, les gestionnaires d’entreprises peuvent mieux planifier pour un futur incertain et avoir l’esprit en paix durant des périodes de ralentissement.

Afin de mieux gérer votre flux de trésorerie, nous avons préparé 5 étapes clés pour vous guider en tant que chef d’entreprise :

·         Analyse de la rentabilité : La profitabilité de l’entreprise est le pilier fondateur de l’économie. Une gestion des flux de trésorerie s’avère inutile dans les cas où les fondements de votre entreprise sont manquants.

Afin d’analyser sa profitabilité, il faut analyser ses prix, ses ventes et son offre. Ceci permet de découvrir des gammes de produits/services à faible marge et de mener une étude comparative de votre compétition.

·         Préparation des prévisions : L’utilisation de tableurs Excel ou de logiciels comptables pour écrire les entrées et les sorties de fonds mensuelles, y compris les grands achats, permet de vous donner des projections et prévoir des périodes de ralentissement. Il faut régulièrement vérifier la situation de trésorerie réelle par rapport aux prévisions, en mettant en place notamment un plan de trésorerie mensuel qui permettra d’analyser les écarts entre prévisions et réalisations, et également de recenser les besoins en FDR à financer.

·         Maintien des fonds de roulement : Évitez de payer l’acquisition d’actifs à long terme en utilisant les liquidités de l’entreprise. En effet, garder un bon niveau de fonds de roulement permet d’être prêt en cas de manque à gagner ou de croissance rapide.

·         Accélération des entrés de fonds : Vos clients sont bien évidemment votre première source de revenu. Ainsi, pensez à envoyer vos factures dans les plus brefs délais et optez pour un paiement par voie électronique afin de faciliter toute procédure.

·         Consultation de votre banque : Si vous avez besoin de liquidités ou de fonds de roulement, il est toujours possible voire préférable de vous adresser à votre banque et de demander conseil. En effet, cette dernière vous offre la possibilité de souscrire à différentes solutions de financement adaptées à vos besoins.

Pour plus d’informations concernant nos offres dédiées à l’entreprise, rendez-vous en centre d’affaire BANK OF AFRICA, nos conseillers vous apporteront les informations souhaitées.